Подробный список законов, под которые попадает работа ломбарда
Список составлен под редакцией Слизкого Петра Алексеевича, юриста, руководителя Национальной ассоциации ломбардов, члена Экспертного совета по небанковским финансово-кредитным организациям при Комитете Государственной Думы по финансовому рынку и актуален на 12.01.2020 г.
Наиболее часто применяемая ответственность ломбарда, его учредителей и его должностных лиц за нарушения закона определены в статьях Кодекса об административных правонарушениях:
Статья 14.8 Нарушение иных прав потребителей - штраф до 20 тыс. руб.
Статья 15.26.2. Нарушение ломбардом законодательства Российской Федерации - штраф до ста тысяч рублей.
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - штраф от 50 тыс до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Статья 19.5, п.9. Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.
Злободневные вопросы участников рынка, связанные с применением ломбардного законодательства и разъяснения Банка России можно изучить на сайте ЦБ в разделе для ломбардов.
С 2022 года все ломбарды обязаны перейти со стандартов РСБУ на на Единый план счетов и отраслевые стандарты Банка России:
Помогать ломбарду в сдаче отчетности регулятору может программа для автоматизации ломбарда «СмартЛомбард», у нас есть все необходимые на данный момент виды отчетов.