Список составил Слизкий Петр Алексеевич, юрист, руководитель Национальной ассоциации ломбардов, член экспертного совета по небанковским финансово-кредитным организациям при комитете Государственной Думы по финансовому рынку. Актуализировала на 29.03.2024 Катерина Цыганова.
Главный закон для ломбардов:
Также ломбарды попадают под действие законов:
Формы договоров ломбардов с клиентами утверждены:
Ломбард и учредители(участники) ломбарда должны сдавать отчетность в Банк России.
Стандарты Банка России о государственном реестре ломбардов прописаны в .
Требования к отчетности учредителей в Банк России регламентированы .
Требования к отчетности ломбарда в Банк России регламентированы:
Электронное взаимодействие ЦБ с ломбардами регламентируется .
Общие требования к соблюдению ломбардом «антиотмывочного» законодательства для ломбардов определены в:
Требования к отдельным работникам ломбарда определены в:
Порядок взаимодействия ломбарда с Банком России при проверках определяется в .
Деятельность ювелирных ломбардов должна осуществляться в соответствии с:
«Штрафы за несоблюдение»
Наиболее часто применяемая ответственность ломбарда, его учредителей и его должностных лиц за нарушения закона определены в статьях Кодекса об административных правонарушениях:
Статья 14.8 Нарушение иных прав потребителей - штраф до 20 тыс. руб.
Статья 15.26.2. Нарушение ломбардом законодательства Российской Федерации - штраф до ста тысяч рублей.
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма - штраф от 50 тыс до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Статья 19.5, п.9. Невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.
Злободневные вопросы участников рынка, связанные с применением ломбардного законодательства и разъяснения Банка России можно изучить на .
С 2022 года все ломбарды были обязаны перейти со стандартов РСБУ на Единый план счетов и отраслевые стандарты Банка России:
Сдача отчетности
Сдать часть это отчетности (например, отчет в ЦБ) вам поможет программа для управления ломбардом СмартЛомбард.
